Etf- фонды и индекс РТС

Etf- фонды

Etf (exchange-traded fund) —  переводится как биржевой инвестиционный фонд.
У каждого фонда есть свой базовый актив, которой его представляет. Активы могут быть разными: акции, облигации, золото, валюта.
Фонд может состоять из 100 акций разных индексов, но иметь при этом незначительную цену. Этим он привлекает к себе внимание защищая свои активы супердиверсификацией от значительной и не значительной коррекции.

Как это работает

В фонде находятся акции разных отраслей. Допустим нефть и золото. Они могут страховать друг друга. Например, когда падает нефть — растет золото, тем самым защищая портфель от значительной просадки.
Так чем же так привлекательны фонды? Своей диверсификацией и доступностью цены. Допустим вы и сами можете собрать портфель из разных акций, но чем больше акций, тем больше работы. Вам придется постоянно искать акции на рынке в которых есть перспективы на рост. Плюс постоянное курирование. Следует вовремя закрывать позиции с доходом и уменьшать потери закрывая позиции с отрицательным значением.  Для этого нужно иметь достаточное количество денег на депозите, а это для частного инвестора может быть проблемой.
Представьте, что вы покупаете фонд, в котором одну половину акций составляет компании цикличных отраслей, а вторую контрцикличных. Как известно, акции цикличных компаний коррелируют с мировым ростом экономики и ростом ввп страны, а контрцикличные акции коррелируют с снижением мировой экономики и спадом роста ввп страны. Все это действует как защитный механизм.

Каким может быть ETF фонд

Фонд ETF различается по классу активов, которые стоят в основе фонда. Например, фонды акций, фонды облигаций, фонды на драгоценные металлы, фонды биржевых товаров, индексные фонды. На каком активе базируется ETF можно узнать из документации фонда. Допустим, как пример в описании написано, что ETF состоит из индекса РТС. Это говорит нам о том, что фонд будет дорожать или дешеветь вместе с индексом акций РТС.

Что такое индекс РТС

Это 50 наиболее крупных и ликвидных компаний России, которые являются его основой.
Цена индекса отображает среднее значение Российского рынка акций. Если стоимость падает — значит его продают, если растет — значит покупают. Фонд на основе РТС будет двигаться с акциями этого индекса.

Рассмотрим дневной график РТС. На графике видно, что со времени индекс имеет положительный рост с сильными коррекциями во время шоковых ситуаций на рынке. Они, как правило, создают высокую волатильность и риски как для потери денег и заработка.

В целом, показывая положительную динамику индекса, мы увидим такую же динамику индексного фонда ETF в долгосрочной перспективе.

Ниже видим пример. Один из самых стабильных фондов ММБА денежного рынка, фонд FXMM в дневном графике за весь период.

В его состав входят казначейские векселя США T-Bills.
На графике видно не большой, но стабильный доход.

Комиссия: общий уровень расходов (TER) – 0,49% от чистых активов в год

Доходность: 1 месяц +0,32%, 1 год +3,33%, 3 года +16,25%.

Плюс ETF фондов состоит в том, что вам нужно будет меньше затрачивать времени, чем при составление своего портфеля. И не заниматься постоянной диверсификацией, разбалансировкой, поиском идей, открытием и закрытием позиции. При этом, даже с невысокой стоимостью одной акции, вы имеете приличную диверсификацию.
Это наиболее актуально для частного инвестора, так-как имеет небольшим пороговый вход.

Но имеются и риски: ликвидация фонда, высокие комиссии, отсутствие дивидендов (многие фонды реинвестируют дивиденды в себя, тем самым лишая вас пассивного дохода, но и увеличивая стоимость пая).

Каждый фонд нужно рассматривать отдельно с его комиссией и выплатами и со своими рисками.

Информация не является рекомендацией к инвестированию, и носит исключительно информационно-аналитический характер.