Уоррен Баффетт известен как самый успешный инвестор современности в мире. Его выработанное годами чутье и систематизированные знания позволили заработать на инвестициях столько, сколько не удавалось никому и никогда.
Всего этого ему удалось добиться не только с помощью природного таланта, но и с помощью четкого неукоснительного соблюдения ряда правил, которые он разработал для себя. Если вы начинающий инвестор, вам стоит выучить эти правила и применить их в жизни. Если вы профессионал, уверены, вы уже с ними знакомы.
Итак, что же это за правила:
1. Рассчитывайте инвестиции долгосрочно
Уоррен Баффетт сказал: «Если вы не готовы владеть акциями в течение десяти лет, даже не думайте о том, чтобы владеть ими в течение десяти минут».
Самое главное в инвестировании это терпение. Ориентируйтесь на долгосрочную перспективу и пытайтесь понять, что с компанией произойдет в будущем. Изучайте компанию, не делайте выводы на основе только последних новостей. Хорошая отчетность за последние время — это не показатель. Смотрите динамику развития компании в целом, за весь период ее существования.
2. Доходность не будет положительной, если вы будете проводить частые операции
Уоррен Баффетт сказал: «Лучшее время для продажи акций — никогда»
Долгосрочный портфель дает настоящую прибыль. Ежедневные операции ее съедают. Подумайте, ведь даже комиссия брокера будет лишать вас части доходов. Приобретая акции после тщательного анализа, не избавляйтесь от них в ближайшей перспективе.
3. Инвестируйте в то, в чем вы понимаете. Это должна быть знакомая отрасль
Уоррен Баффетт сказал: «Никогда не вкладывайте деньги в бизнес, который вы не можете понять».
Если вы не знаете отрасль, то не сможете понять, что с ней будет через месяц или год. Не имея представления о том, что будет с бизнесом вы обязательно ошибетесь. Не следуйте за толпой, думайте и анализируйте.
4. Покупайте акции по сниженным ценам
Ищите компании, которые недооценены. Оцените состояние предприятия. Возможно в данный момент оно переживает кризис и цена снижена. Но даже в кризисные времена, компания может быть надежной и со временем все круто изменится. Оцените стоимость акции и цену самого предприятия и вам все станет ясно.
5. Не надо все время контролировать котировки.
Колебания цены акций это лишь кратковременное событие. Для думающего инвестора, который работает на перспективу нет смысла ежедневно отслеживать цены и подвергаться панике или наоборот эйфории. Такое отношение приводит к ошибочным покупкам и продажам. Не идите на поводу рыночной тревожности.
6. Инвестированию – это не волшебство, этому можно научиться
Уоррен Баффетт сказал: «Вам не нужно быть учёным-ракетостроителем. Инвестирование — это не игра, в которой парень с IQ 160 побеждает парня с IQ 130».
Если вы решили инвестировать, не следует боятся и думать, что на это способны только люди с особым мышлением. Начните изучать компании, акции которых вас интересуют. Создайте собственную аналитическую систему, основанную на тщательном изучении бизнеса, его закономерностей, тщательном продумывании на основе информации о компании. Не идите на поводу чужих рекомендаций, это привет к потерям. Больше практикуйтесь и учитесь анализировать.
7. Не идите в потоке рыночных настроений
Уоррен Баффетт сказал: «Бойтесь, когда другие жадничают, и будьте жадными, когда другие боятся».
Не редкость странное поведение инвесторов: покупка ценных бумаг, когда они на подъеме и наоборот продают, когда акции дешевеют (идут на спад). Вернитесь к мысли о долгосрочной системе инвестирования. При высокой стоимость либо держите акции, либо продавайте. При спаде ищите акции компаний, которые недооценили и скупайте их. И ни в коем случае не поддавайтесь общей паники.
8. Перед тем как купить акцию, подумайте, что станет с этой компанией в обозримом будущем
Нужно не только изучить прошлые изменения в компании, но и подумать о том, что с ней произойдет через год, несколько лет. Если вы понимаете, что компания будет развиваться или закладывает фундамент развития уже сейчас, значит есть смысл приобретать ее акции на перспективу.
9. Не разбрасывайтесь деньгами
Не швыряйтесь деньгами. Ведите себя скромнее, для того, чтобы у вас всегда был запас.
10. Если вы поняли, что компания и ее акции принесут в будущем только убытки — избавьтесь от них
Иногда нужно признать свою ошибку и исправить ее. Не все ваши покупки и предположения могут быть правильными. Избавляйтесь от ошибочных инвестиций.
11. Не инвестируйте деньги взятые в долг
Уоррен Баффетт сказал: «Безумно рисковать тем, что у вас есть, и нуждаться в том, что вам действительно не нужно».
Инвестируйте ту сумму, которую вам не жалко. Вы можете потерять эти деньги, так как риск торговли на бирже достаточно высок. Долгосрочные инвестиции не способствуют быстрому возврату долга. Поэтому не надо торговать акциями в долг.
12. Обратите внимание на наличие дивидендов
Отдавайте предпочтение акциям тех компаний, что предлагают дивиденды. Получив их, вложите снова в акции.
13. Не верьте в случайность
Если вы считаете, что инвестирование это лотерея, то вам лучше этим не заниматься. Прекратите пытаться заработать на спекуляции. Краткосрочные сделки не надежны и не приносят настоящий доход.
14. Не верьте биржевым ценам
Нужно анализировать не рынок, а бизнес. Уоррен Баффет считает, что биржа как неуравновешенный человек то скачет вверх, то падает вниз. Предположить, как все сложится завтра на основе просто анализа рынка невозможно.
15. Акции растут вместе с стоимостью компании
Если в будущем повысится стоимость компании, увеличится и стоимость ее акций. Это прямая зависимость. Если вы понимаете что компания будет развиваться и расширяться, не сомневайтесь, акции вырастут в долгосрочной перспективе.
